Geldwäsche verhindern: Kenne deine Kunden und deine Pflichten

NBC: Was ist Geldwäsche?
BoN: Geldwäsche ist ein Vorgang, bei dem Erträge (wie Geld, Grundstücke usw.) aus kriminellen Handlungen getarnt werden, um ihre illegale Herkunft zu verschleiern. Ganz einfach ausgedrückt geht es darum, illegal gewonnenes Geld "sauber" zu machen, indem es in legalen Transaktionen verwendet wird.

NBC: Was sagt das Gesetz dazu?
BoN: Das Gesetz über Nachrichten zu Finanztransaktionen von 2007 bekämpft Geldwäsche dadurch, dass es rechenschaftspflichtige Institutionen, Aufsichtsbehörden und alle Personen, die eine Geschäftstätigkeit betreiben, verpflichtet, bestimmte Bedingungen einzuhalten und spezielle Informationen betreffs Geldwäsche an das Zentrum für Nachrichten über Finanztransaktionen (Financial Intelligence Centre, FIC) bei der namibischen Zentralbank weiterzuleiten.

NBC: Warum ist dieses Gesetz wichtig?
BoN: Namibia ist Unterzeichner der Konvention der Vereinten Nationen über Transnationale Organisierte Kriminalität (Palermo-Konvention) und hat daher aufgrund internationalen Rechts die Verpflichtung, Geldwäsche zu verhindern und zu bekämpfen. Aufgrund der Vorkehrungen des Gesetzes über Organisierte Kriminalität von 2004 ist Geldwäsche ein Rechtsverstoß; deshalb bietet das Gesetz betreffs Nachrichten zu Finanztransaktionen den rechtlichen Rahmen für Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche. Wer sich an die beiden Gesetze hält, unterstützt Namibia darin, sein Ansehen als Land mit stabiler Wirtschaft, stabilen Finanzinstitutionen, ausgezeichneter Marktintegrität und geringer finanzieller Kriminalität zu erhöhen.

NBC: Welche Rolle spielt die namibische Zentralbank (Bank of Namibia) in diesem Gesetz?
BoN: Das FIC in der Zentralbank führt das Gesetz aus. Das Zentrum überwacht die Anwendung des Gesetzes in rechenschaftspflichtigen Institutionen, Aufsichtsbehörden und bei jeder Person, die eine Geschäftstätigkeit ausübt. Das Zentrum gibt diesen Institutionen auch Ratschläge, wie Aktivitäten der Geldwäsche bekämpft werden können.

NBC: Wie kann ich Geldwäsche verhindern?
BoN: Als Kunde einer rechenschaftspflichtigen Institution wie zum Beispiel einer Bank, Versicherungsgesellschaft oder irgendeiner anderen Institution müssen Sie Folgendes nachweisen, wenn Sie Transaktionen mit diesen Institutionen durchführen: Kundeninformation (z.B. Ihren Beruf oder Ihre Einkommensquelle durch Vorlage des Gehaltsnachweises), Art und Örtlichkeit ihrer Geschäftstätigkeit (durch Nachweis eines vertraglichen Übereinkommens mit Geschäftspartnern, Registrierungszertifikat, Nachweis der Finanzierung, Partnerschaftsabkommens und registrierte Anschrift), eigene Identifikation (gültiger Personalausweis oder Reisepass), Identifikation der Geschäftspartner (z.B. gültiger Personalausweis oder Reisepass aller Ihrer Partner sowie Dokumente, die die Autorisierung jedes Partners nachweist, in Ihrem Namen oder im Namen von Ihrem Unternehmen, Ihrer Gesellschaft bürgerlichen Rechts oder anderer Rechtsform zu handeln).

NBC: Wie kann ich Geldwäsche verhindern?
BoN: Sie müssen alle Formen verdächtiger Transaktionen an das FIC melden, wenn:
1.) Sie ein Unternehmen besitzen oder bei einer rechenschaftspflichtigen Institution oder einer Aufsichtsbehörde tätig sind
2.) Sie oder irgendjemand anderes Besitz erwerben, welcher aus kriminellen Handlungen resultiert oder Sie in Transaktionen involviert sind, bei denen Sie vermuten, dass diese Resultat krimineller Handlungen sind - auch, wenn diese Transaktion rückgängig gemacht worden ist.

NBC: Wie melde ich eine verdächtige Handlung?
BoN: Eine verdächtige Transaktion ist jede Transaktion, bei der Sie Grund zu der Annahme haben, dass sie aus kriminellen Handlungen hervorgegangen ist oder zu diesen eine Verbindung hat. Wenn Sie eine verdächtige Transaktion bemerken, machen Sie bitte folgendes:
1.) Verlangen Sie das Formular für einen Bericht über eine verdächtige Transaktion vom FIC - Anfragen an die FIC-Auskunft per E-Mail ([email protected]) oder Telefon (061-2835100) - oder gehen Sie auf unserer Webseite www.bon.com.na zur Verbindung "Financial Intelligence Centre" und laden Sie das Formular herunter.
2.) Leiten Sie das ausgefüllte Formular über eine verdächtige Transaktion per Fax an 061-2835259 weiter oder bringen Sie das ausgefüllte Formular direkt zur Bank of Namibia (Windhoek, Robert Mugabe Avenue 71).

NBC: Was passiert, wenn ich mich nicht an die Vorschriften halte?
BoN: Das Gesetz verlangt bestimmte Pflichten von rechenschaftspflichtigen Institutionen, Aufsichtsbehörden und Personen. Das schließt die Pflicht ein, Kunden zu identifizieren, Vorgänge aufzuzeichnen und verdächtige Transaktionen mitzuteilen. Diese Vorschriften nicht zu befolgen ist ein Verstoß, der von Rechtswegen verfolgt wird.

NBC: Wo kann man weitere Informationen bekommen?
BoN: Bitte kontaktieren Sie das Zentrum für Nachrichten über Finanztransaktionen bei der namibischen Zentralbank: Tel. 061-2835100, Fax: 061-2835259, E-Mail: [email protected]

NBC: Danke für das Gespräch.